También incluida en Especialización en Riesgo de Crédito
Inicio 29 sep 2026
29 de septiembre; 1, 6, 8, 13, 15, 20 y 22 de octubre de 2026
Martes y jueves, 20:00 a 21:20 hora de Chile
Inscripciones abiertasOnline en vivo8 clases en vivoModelador B · 2.ª generación
Modelador de Riesgo de Crédito
Construye de punta a punta un modelo sustentado, documentado y preparado para procesos de validación y auditoría interna o externa.
Python + Nikodym RiskLib
RiskLib ejecuta la cadena reproducible y genera tablas, gráficos, anexos, model card, audit trail e informe técnico editable desde la misma corrida.
Reservar mi cupo y pagar $179.990
Primero completas tus datos y después eliges Mercado Pago, PayPal o transferencia. US$215 para pagos internacionales.
Perfil principal: Personas que ya trabajan en banca, riesgo, datos, auditoría o modelos.
IVA incluido.
Inscripción procesada por NEXO LABS SPA · RUT 78.197.007-7. Ver pagos y devoluciones.
Inicio
29 sep 2026
Horario
Martes y jueves, 20:00 a 21:20 hora de Chile
Clases
8 clases online en vivo
Dedicación
16 horas 40 minutos de dedicación estimada
Modalidad
Online en vivo
Certificado
Certificado de finalización para quienes entreguen el proyecto aplicado.
Carga académica real
Las competencias se construyen entre clases.
16 horas 40 minutos de dedicación estimada: 10 horas 40 minutos online en vivo y 6 horas de práctica guiada con RiskLib.
Conocimientos de entrada
No exige experiencia profesional en riesgo. Para aprovechar los laboratorios necesitas estadística descriptiva y lectura básica de Python; la lógica de riesgo se desarrolla desde el inicio.
Entregable aplicado
Un scorecard logístico reproducible con código, model card, audit trail, informe técnico editable y plan de implementación generados desde la misma corrida de RiskLib.
Respaldo académico
Academia Bayes en colaboración con Nikodym Advisory. Operación comercial: NEXO LABS SPA · RUT 78.197.007-7.
Modalidad
Clases online en vivo con fechas y horario informados.
Aula y materiales
Acceso privado a enlaces, materiales y grabaciones cuando la edición las incluya.
Certificación
Certificado de finalización para quienes entreguen el proyecto aplicado.
Inscripción individual
Elige la fecha en que quieres tomar este curso.
La compra cubre solo este curso. Si una fecha también forma parte de una especialización, los estudiantes comparten la misma cohorte, clases, cupos y aula.
Máximo 25 estudiantes por cohorte
Antes de inscribirte
¿Este curso es para ti?
Está pensado para quienes quieren comprender y aplicar el proceso completo de modelación de riesgo de crédito.
01
Profesionales que quieren ingresar al área de riesgo de crédito.
02
Personas que ya trabajan en banca, riesgo, datos, auditoría o modelos.
03
Equipos que necesitan criterio metodológico, no solo recetas de software.
Programa
8 clases, de la definición al plan de implementación
Cada clase desarrolla una parte del modelo y aporta al proyecto final.
01
Diseño y supuestos
Target, definición de default, población, ventanas, restricciones y fuga de información.
02
Calidad y preparación de datos
Calidad de datos, valores faltantes, consistencia, tratamiento y preparación reproducible.
03
Transformación y selección de variables
WoE/IV, correlación, VIF, transformación y selección parsimoniosa de variables.
04
Modelo, scorecard e interpretación
Regresión logística, construcción del scorecard, signos, reason codes e interpretación.
05
Calibración y estrategia crediticia
PD, calibración, cutoffs, políticas, apetito y decisiones crediticias.
06
Validación
AUC, Gini, KS, backtesting y revisión metodológica del modelo construido.
07
Monitoreo, implementación y gobierno
PSI, criterios de monitoreo, interfaz de consumo y plan de despliegue y gobierno.
08
Integración final, documentación con RiskLib y cierre del proyecto aplicado
Integración del flujo, model card, audit trail, informe técnico editable y cierre del proyecto aplicado.
Proyecto aplicado
Terminas con un modelo sustentado y auditable
Construirás un caso de riesgo de crédito de punta a punta con Python y Nikodym RiskLib, con documentación técnica generada desde la corrida y un plan para validación e implementación.
Código editable.
Model card e informe técnico editable generados por RiskLib.
Audit trail y anexos reproducibles.
Plan de despliegue.
Material de apoyo.
Certificado de finalización para quienes entreguen el proyecto aplicado.
Desarrollado por Academia Bayes en colaboración con Nikodym Advisory.
Relatores
Aprendes de quienes construyen estos modelos en la industria
Ambos relatores vienen de los equipos de riesgo, ciencia de datos e IA de Banco de Chile y hoy lideran Nikodym Advisory. Participan en todos los cursos de la ruta con clases, revisiones y material.
Camilo González Rojas
Co-fundador y relator
Relator de riesgo de crédito, datos e IA
Licenciado en Matemática, Magíster en Estadística (UC) y Diplomado en Inteligencia Artificial. Cinco años como data scientist en Banco de Chile: modelos de provisiones (PD y LGD), admisión y cobranza, y proyectos de IA generativa y agentes sobre Google Cloud (Vertex AI). Socio fundador de Nikodym Advisory, creador de RiskLib —la librería open source con la que trabajan los alumnos— y docente de data science desde 2022.
Ver perfil en LinkedIn
Eduardo Villagra Zúñiga
Co-fundador y relator
Relator de riesgo de crédito, datos e IA
Ingeniero Estadístico y Magíster en Informática. Data scientist con años de experiencia en banca, salud y retail: en Banco de Chile lideró el diseño del Modelo Interno de Probabilidad de Incumplimiento (PD) para capital, además de modelos de admisión, cobranza y proyectos de IA. Socio fundador de Nikodym Advisory, co-creador de RiskLib y docente universitario de estadística, Python y machine learning por más de cinco años.
Ver perfil en LinkedInPreguntas frecuentes
Lo esencial antes de inscribirte
Requisitos, modalidad y opciones de pago.
¿Esta inscripción corresponde a Modelador A o B?
Esta página corresponde a Modelador B, la segunda generación del curso, que comienza el 29 de septiembre de 2026. También es la entrada a la Generación 2 de la Especialización en Riesgo de Crédito.
¿Necesito experiencia previa?
No necesitas estar trabajando actualmente en riesgo. El curso está pensado tanto para quienes quieren ingresar al área como para quienes ya trabajan en ella.
¿Las sesiones quedan grabadas?
Sí. Todas las sesiones en vivo quedan grabadas y se publican en el aula privada para que puedas revisarlas posteriormente.
¿Puedo pagar en cuotas?
Mercado Pago mostrará las cuotas disponibles para tu tarjeta antes de confirmar. La cantidad de cuotas, los intereses y la aprobación dependen del banco emisor. También puedes pagar mediante PayPal o transferencia bancaria.
¿Cómo puedo pagar desde otro país?
Los medios internacionales se publican en el checkout solo cuando tienen un valor vigente configurado. Para pagos en Chile están disponibles Mercado Pago y transferencia bancaria.
¿Cuánto trabajo requiere realmente el curso?
16 horas 40 minutos de dedicación estimada: 10 horas 40 minutos online en vivo y 6 horas de práctica guiada con RiskLib. El entregable aplicado es un scorecard logístico reproducible con código, model card, audit trail, informe técnico editable y plan de implementación generados desde la misma corrida de RiskLib.